Как вернуть свой депозит от брокера-мошенника (пошаговая инструкция)

     На начальном этапе своей трейдерской деятельности многие попадают в неприятные ситуации, когда ловятся на уговоры мошенников открыть торговый счет и завести свой депозит. Как правило, в лже-компании, которая якобы долгое время существует на рынке брокерских услуг. И многие наивно доверяют красивой дизайнерской вывеске и продуманно оформленному сайту. 

     Обычно достаточно нескольких минут, чтобы проверить тех, кому вы доверяете свои депозиты. Чтобы в будущем не проходить неприятную процедуру по возврату через Chargeback (которая описана ниже).

     Ну а если для вас, как писал Жюль Ренар: «Не в деньгах счастье, то отдайте их соседу». Проще и приятнее 🙂

Признаки мошенников

     Как распознать мошенника? Очень просто:

  • попросить его сертификат (лицензию) на этот вид деятельности;
  • войти на сайт финансового регулятора и удостовериться в том, что лицензия реальная ЦРОФР (Российский финансовый регулятор: http://crofr.net/index.php?page=preim_traders www. krаuft.ru). И просмотреть весь список брокеров. Если там нет того, с кем вы наметили сотрудничать, то рисковать, мягко говоря, не стоит. Для Европы сертификат тем более обязателен и он единого образца для всех стран ЕС. Его достаточно сравнить с сертификатами других брокеров (если такие возможно раздобыть). Во всяком случае,  образцы всегда есть на домашней странице FCA регулятора (https://www.fca.org.uk).  А еще проще позвонить в налоговую инспекцию и по регистрационному номеру навести справки. Для Кипра CySEC  https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/;
  • задать поиск «отзывы о брокере N». Если о себе пишет только сам брокер, значит — услуги нет. Если отзыв сравнительно краток, уж больно слащав и хвалебен – то, скорее всего, он заказной. Реальные негативные отзывы чаще всего подробные;
  • чаще всего подозрительные структуры выдают за свое преимущество не перевод денежных средств с банковского расчетного счета клиента на банковский счет лже-брокера, а зачисление средств такому «брокеру» через различные «кошельки», новые, «стартаповские» платежные системы и кредитные карты. Зачем это делается? А чтобы возврат средств обратно клиенту был практически невозможен или максимально затруднителен.

Если деньги мошенникам вы уже завели, но "брокер" их не возвращает

   Какие уловки используют лже-брокеры, чтобы не выводить средства клиента:

  1. предлагают открывать сделки вместо трейдера;
  2. могут списать деньги со счета;
  3. просят внести дополнительные средства для торгов, чтобы улучшить показатели счета;
  4. могут установить высокий лимит для вывода средств: например, 10 000 EUR/USD;
  5. просто игнорируют требования клиента.

Возврат депозита через ChargeBack (чарджбек)

     В случае внесения своего депозита  на счет брокера через дебетную/кредитную карту вернуть депозит через чарджбек (возврат платежа) возможно.

     У любого инвестора существуют помимо торговых рисков еще и неторговые риски, так называемые SCAM (афера, мошенничество) риски.

     Cуть Chargeback (Чарджбек) – это процедура по отмене транзакции  и возврата платежа, где основанием служат правила международных платежных систем. Занимается этим банк – эмитент, выдавший карту, по заявлению ее владельца. В виду существующего регламента у банков, владельцу  карты не всегда легко удается вернуть свой депозит от брокера. Данную процедуру нельзя использовать для мошеннических действий (например, получить услугу и вернуть за нее деньги – это исключено). Обе стороны: владелец карты и его банк – эмитент, и банк – эквайер , со стороны ответчика  имеют высокую степень защиты.

     Держатель карты имеет ограничения по срокам подачи Chargeback. Для платежной системы Visa — 180  дней и не более 120 дней — для Master Card.

     При подаче заявления в банк на отмену транзакции пишется заявление по форме, указанной в банке (или в произвольной форме), где обязательно должна указываться информация о дате, номере транзакции и доказательства, которые подтверждают необходимость отмены транзакции. К доказательствам относятся договор на услугу, копии переписок, скриншоты, СМС, электронные письма, фото – все, что может служить доказательством  недобросовестности второй стороны. В заявлении указываете с помощью какой карты был произведен платеж и через какой сайт брокера. Далее указываете, что услуга не произведена по причине отсутствия выхода на связь сотрудников компании и ее финансовой несостоятельности. В связи с этим просите признать недействительной транзакцию (-ии) в пользу брокера (указать его название) и провести обратную операцию Chargeback на основании правил VISА(код 2430) / MASTER(код 4855) CARD, путем возврата денежных средств в размере ХХХ EUR (рублей) на карту, указав ее номер YYYYY. Данное заявление необходимо обязательно зарегистрировать в банке и второй экземпляр с отметкой банкой оставить у себя.

     В любом случае этот процесс лучше пройти самостоятельно, став для себя юристом, чем отдать часть своих средств адвокатам и юристам, которые всего-то вместо вас составят короткое заявление в банк, а остальные документы будете готовить все равно вы сами (работая в этом случае вместо юриста) отдавая ему «за услугу» 10% — 50% от возвращенной суммы.  

     Если составили все верно и причины не вызывают сомнений, то далее банк передает ваше заявление в платежную систему. Которая в свою очередь обращается в банк-получатель, а последний — к исполнителю услуги ( лже-брокеру). Последний должен отреагировать и дать пояснения в течении 30 дней, чтобы опротестовать ваше требование. Если ваше заявление не опротестовывается или пояснения не удовлетворяют ваш банк, то банк передает требование в международную платежную систему об исполнении Chargeback. В этом случае сумма, указанная в заявлении, принудительно снимается со счета брокера и успешно возвращается вам.

ВО ИЗБЕЖАНИИ ОТКАЗА ПО ВОЗВРАТУ ДЕНЕГ ЧЕРЕЗ CHARGEBACK СЛЕДУЕТ СКОПИРОВАТЬ И ЗАВЕРИТЬ НОТАРИАЛЬНО ВСЕ НИЖЕ ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ДОКУМЕНТЫ:

     Иметь договор или клиентское соглашение, регламент исполнения ордеров, нарушение которых повлечет инициацию Chargeback процедуры .

     Необходимо предоставить выписку из банка о произведенных вами транзакций, а также запрашивается выписка у банка получателя платежей.

     Все счета у брокера должны быть закрыты и подается заявка на вывод средств. По истечении срока заявки (максимум 5 дней), делаете скриншот своего КТ (кабинета трейдера), с просроченными сроками на вывод средств.

     Пишите заказное письмо на имя брокера о прекращении действия договора  и просьбой о возврате денежных средств за оплаченные, но не полученные услуги. Вся процедура выполняется в течении 3-х дней.

     Оставшись без ответа вам необходимо подготовить все документы для возврата денег  и вместе с заявлением подать их в банк. В течении 30-60 дней вам должен прийти ответ из банка. Если решение положительно, то вы просто получаете деньги на свой счет.

В случае отказа

     Такое происходит в 30% случаев. Следует изучить его внимательно. Если в нем вы усматриваете  формальную отписку, следует написать жалобу в банк. А также в его головное представительство. Параллельно направив жалобу в международную платежную систему и жалобу в Центральный банк, что ускорит решение этого вопроса и оставить отзыв на сайте banki.ru.

     Надеюсь, мои скромные рекомендации помогут вернуть вам свои средства и вложить их… быть может, в свое обучение :).

Это демо-магазин для тестирования — заказы временно не исполняются. Закрыть